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工行秦皇岛文化支行加强对公账户尽职调查管理
2020-10-15
        工行秦皇岛文化支行高度重视对公账户尽职调查工作,积极组织客户经理深入学习尽职调查管理办法,进一步明确和规范尽调调查管理工作制度和要求,做到在尽职调查环节能够有效识别和把控潜在的内外部风险,确保对公结算业务合规、有序、健康发展。
        一、提高账户开立风险防控意识。提高风险防控意识是识别化解账户风险的重要手段。持续开展尽职调查工作风险防范培训教育,通过开展以尽调调查管理工作办法、典型风险案例分析、反洗钱客户风险类别、涉诈涉赌对公账户特征等为主题的培训课程达到绷紧尽调工作神经的警示作用、提升甄别风险对公账户的能力,使每一位客户经理真正树立责任担当,为有效防控账户业务风险提供保障。
        二、加强尽职调查过程规范操作。要求客户经理严格遵守尽职调查环节操作规范,明确履职客户经理的具体职责,将规章制度、合规意识与实际操作相结合,把上门实地调查工作落到实处,确认企业经营场所真实存在,并与法人详细了解企业现状、开户意愿、主营行业、上下游交易对手结算情况等,同时做好尽职调查工作记录的填写和影像资料的留存工作。
        三、坚持对公账户回访监督制度。对于新开立对公账户,坚持落实10天、30天内回访监督制度,坚决守住5月后新开账户“零涉案”底线。对于重点核实账户名单,认真做好加强型尽职调查工作,发现账户存在异常可疑行为的,第一时间按照相关制度实施管控措施,加强监督,防止风险事件发生。(刘颖)
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