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工行秦皇岛山海关支行加强反洗钱风险防范
2020-10-16
        工行秦皇岛山海关支行召开2020年度第五次案防分析会,会议议题“反洗钱风险防范”。围绕本次会议主题,制定措施、明确分工、强化落实,确保全面做好反洗钱风险防范工作。
        一、持续做好客户身份识别工作。从源头上做好客户识别工作,严格按照反洗钱监管要求和本行账户管理规定做好客户身份识别工作,完整采集和保存客户身份资料,识别确认客户真实身份,确保客户身份信息的真实性和完整性。在日常个人账户和对公账户在开户过程中,要认真执行相关规定,将客户信息录入完整。保存好客户的信息资料,不得泄露。
        二、严格反洗钱制度的落实、落地。一是要严格落实客户身份识别和尽职调查相关要求,严把高风险客户准入关;为客户办理业务时,要严格按照反洗钱要求认真核对留存客户身份资料信息,对于客户办理的业务品种,交易金额明显与公司经营性质、经营规模不符的,应及时开展重新识别和强化尽职调查;有合理理由怀疑客户存在洗钱行为的,应及时上报。二是做好单位客户账户全生命周期管理。加强企业银行账户风险治理,强化业务运营风险筛查和交易控制,发现可疑信息。一旦确认是可疑客户应及时发布风险提示,相关网点要落实客户及账户的风险管控措施,做好洗钱风险联防联控。三是做好大额和可疑交易报告工作。按照分行内控部门发出的内部协查要求组织开展反洗钱内部调查,在规定时间内反馈调查结果;及时回复发布的风险提示,并采取有效措施防控洗钱及相关风险;负责对系统无法自动采集的大额交易手工新增大额交易报告,对人工发现的客户涉嫌洗钱的异常交易及行为手工新增异常交易报告。
        三、加强宣传。加强社会宣传,提醒客户避免洗钱陷阱,远离洗钱活动,不参与银行账户租借和买卖。   (王国友)
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