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工行秦皇岛祁连山支行成功识别电信诈骗挽回客户资金损失
2020-11-18
        近日,一名客户来到工行秦皇岛祁连山支行营业大厅,想要办理U盾,并要求工作人员为其调高电子银行对外支付限额。工作人员立即提高警惕,询问客户办理U盾并提高转账限额的具体原因,在交谈中发现,客户要做投资,需要大额转账,工作人员委婉提示客户要谨慎网络投资,客户不以为然并给工作人员展示微信聊天记录,说群里已经有多人转款成功并取得收益。工作人员进一步查看发现其群内确实有许多转账成功截图,其中正好有一张为工行转账一百万的电子回单,工作人员灵机一动,拿出自己的手机银行登录并扫描电子回单上的二维码,发现与之相对应的真正的转账交易金额实际为1元整!收款人也并不是截图显示的收款人,原来群内截图是经过ps的。这样客户认清了自己是被电信诈骗了,及时终止了转账意图,挽留住了大额资金损失,并对工作人员认真负责的态度和超高的职业敏锐度表示强烈的认可,最终客户把本欲转走的大额资金存入理财产品。
        近期电信诈骗又有抬头趋势,犯罪分子诈骗手段日趋成熟,花样频出,他们能抓住客户的兴趣点,让客户对他们的活深信不疑。此案例中犯罪分子编织了一张巨大的网,不惜耗费人力物力出动多名甚至数十名托儿,就为套住一名受害人,为受害人营造一种前人已成功从中获利,机构和项目值得信任的气氛,利用受害人想获得高利的心理,达到其诈骗的目的。此次诈骗事件的成功堵截,是该行开展防范电信诈骗工作的有力实践,不仅维护了客户的金融财产安全,也进一步提升了工行形象,为促进金融市场稳健发展做出了应有的贡献。
        工作人员接待客户或办理业务时要提高警惕,遇到符合电信诈骗特征的要及时向客户做进一步确认,并询问客户办理业务目的,利用自己的专业知识,帮助客户做好识别,争取从源头堵住风险。(戎倩)
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