2021年，工行秦皇岛分行采取切实措施，有效应对和防范电信网络新型违法犯罪，为业务发展保驾护航。截至年末，全辖个人涉案账户217户，在同业防控涉案账户为较高水平。

一、高度重视，切实压降涉案账户数量。按照“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，坚持客户为本、部门联动、预防为主、标本兼治的工作原则，加强专业推动，压实属地责任，进一步健全防范治理电信网络新型违法犯罪工作机制，按照“谁的客户谁负责”原则，切实履行账户管理责任。为落实公安机关打击治理电信网络新型违法犯罪相关要求，召开2021年四季度防控电信网络新型违法犯罪领导小组会议，听取了所属支行对9月份以来涉案账户情况进行分析汇报，并听取了关于防控电信网络新型违法犯罪工作进展及后续工作安排的汇报，对近期涉案账户情况进行了分析。

二、落实管理责任，抓好开户源头防控。各专业条线要按照“谁的客户谁负责”原则，切实履行账户管理责任。加强客服经理队伍建设及培训管理，要把好账户准入关，确保开户资料齐全、证照真实有效、业务办理合规，确保“既要实名、又要实人”；落实新开对公账户100%实地尽职调查并定期回访，保证客户身份和经营背景持续真实、合规、有效。落实网银支付限额管理工作要求。坚持新增和存量账户一起抓，坚持涉案账户和潜在风险账户一并治理。

三、加强事中交易监测，落实风险账户管控。充分运用现代科技手段，建立健全账户全生命周期风险监控和预警控制机制。结合监管通报的可疑交易典型特征，提升事中风险监测识别能力。持续推动客户洗钱风险分类结果在各业务领域的信息共享和综合应用。做好融安e信风险大数据、智能风控模型预警信息、客户洗钱风险分类名单信息、账户合规信息、客户风险评级、司法协助等各类黑灰名单在对公、个人账户开立、审批等交易环节的应用，强化事中事后控制。相关部门要按季向工作小组汇报本专业涉赌涉诈风险模型应用成效。

四、实施涉案账户区域监测，确保实现压降目标。运行管理部、个人金融业务部分别牵头负责按季通报对公、个人涉案账户区域监测等情况。加强涉案账户信息收集分析工作，按照“三比三看三提高”工作方法，与同业比涉案账户占比情况，与兄弟单位比涉案账户数量情况，与自己比涉案账户增减情况，有针对性地提高防控能力，确保该行防控涉案账户在同业处于较高水平。

五、开展宣传教育，提高防范意识。做好本专业条线员工安全教育，加强对客户的反欺诈宣传。通过典型案例通报、风险提示等方式开展警示教育；充分利用网点多媒体、网站、移动端、新闻媒体等开展宣传教育，宣传防控电信诈骗成效，提升客户风险防控意识。（孙长缨）