为持续深入推进合规文化建设，工行秦皇岛开发区支行组织开展《严守信贷合规底线，防范骗贷案件风险》的网课学习，以“管住人、管好防线、管好底线”为基本遵循，坚持“主动防、主动控、全面管”的风险管理路径，积极引导全员树立正确的价值观，不断提升合规履职能力，推进各项业务健康发展。

加强员工行为管理，关注异常行为动态。防控案件关键是抓好“人”的管理，要求“充分认识、了解员工”，关注员工思想行为动态，将员工行为管理与业务专项检查相结合，对关键岗位人员定期排查是否涉及民间融资、在外兼职或经商办企业等异常行为，及时发现隐患，分析成因，疏堵结合，防范道德风险。

规范业务审批流程，严把真实性审核关卡。进一步规范信贷业务审批流程，优化授权审批制度，建立分级授权、监督制约、违规惩戒机制，加强业务背景真实性核查和贷款资金流向监控，严防内外勾结骗取贷款行为，严守合规底线，不越雷池一步。

持续加强守法教育，风险回溯以案释法。持续加强守法合规宣传教育，在全体员工大会上讲解行业违法犯罪典型案例，开展全员警示教育。组织相关部门结合行内风险案例开展宣讲，以“身边案教育身边人”，通过以案释法，以案促改，加强业务风险源头防范，远离金融犯罪“高压线”。（刘昕亮）